Как можно инвестировать во время экономического кризиса?

И мировой финансовый кризис, и европейский долговой кризис оказали огромное влияние на фондовые рынки. Большой объем плохих новостей может привести к непредсказуемым движениям цен на акции. Тем не менее экономический кризис действительно может создать для инвесторов возможности для достижения больших результатов. В этой статье вы узнаете, как на самом деле можно получить прибыль на фондовых рынках во время экономического кризиса.

Вкратце: 3 метода, которые помогут получить прибыль во время кризиса

Черчилль однажды произнес знаменитые слова: «Никогда не позволяйте хорошему кризису пропасть зря». Именно тогда, когда рынки находятся в состоянии паники, вы можете добиться отличных результатов как инвестор. В этой статье мы обсудим три метода, с помощью которых вы можете получить прибыль во время краха.

• Активная торговля: вы можете делать ставки на снижение курса акций.
• Акции низкой волатильности: цены на эти акции практически не меняются, что позволяет ограничить ваши потери.
• Кризис как инвестиционная возможность: покупать, когда цена акций достигает нижнего порогового значения.

Возможность 1: Активная торговля во время кризиса

Во время кризиса много движений. Цены на акции компаний часто сильно падают. Разумно инвестируя, вы можете воспользоваться этим падающим курсом акций.

Чтобы извлечь выгоду от снижения цен на акции, вы можете использовать производный инструмент, такой как CFD. CFD позволяют продавать акции без покрытия. Когда вы открываете короткую позицию по акции, вы фактически получаете положительный результат от падения цен на акции. Кроме того, вы можете использовать кредитное плечо. С помощью этого кредитного плеча вы можете открыть более крупную позицию за меньшую сумму денег. Вы можете узнать больше о CFD в этой статье.

Заработать во время экономического кризиса, безусловно, можно. Взгляните на график индекса Доу-Джонса в период до финансового кризиса 2007-2008 годов. Цены на акции сильно упали. Если бы вы открыли короткие позиции, вы могли бы получить от этого прибыль.

Хотите воспользоваться очередным кризисом? Откройте бесплатную демоверсию у одного из множества брокеров и начните практиковаться:

Открыв короткую позицию, вы могли бы получить огромную прибыль.

Возможность 2: акции с низкой волатильностью

Во время кризиса также может быть разумным инвестировать в акции с низкой волатильностью. Акции с низкой волатильностью — это акции, которые демонстрируют слабую активность. Это означает, что во время рецессии цены на них зачастую не снижаются. В некоторых случаях цена этих акций может даже не измениться. С другой стороны, акции с низкой волатильностью также менее интересны. Когда фондовые рынки развиваются, эти акции почти не растут.

Но какие виды акций компаний имеют низкий уровень волатильности? Часто это компании, предоставляющие услуги или продукты, которые всегда пользуются спросом. Примером может быть компания, работающая в сфере телекоммуникационных услуг: даже во время кризиса мы все равно будем звонить по телефону. Другой пример — компания, которая занимается производством товаров первой необходимости, таких как продукты питания или пластыри.

Примером относительно стабильных акций во время рецессии являются акции компании McDonald’s. Во время экономического кризиса людям приходится копить больше денег. Это приводит к увеличению числа клиентов в сетях быстрого питания из-за относительно дешевой еды. Когда экономика восстанавливается, самые бедные люди снова могут позволить себе Макдональдс. По этим причинам экономическая ситуация лишь ограниченно влияет на результаты акций McDonald’s.

Есть даже продукты, на которые во время рецессии растет спрос. Примеры — алкоголь или другие развлечения. Когда дела идут плохо, люди все чаще стараются отвлечься.

Возможность 3: кризис как инвестиционная возможность

Кризис также можно использовать как хорошую инвестиционную возможность, но только тогда, когда вы ожидаете, что фондовые рынки вырастут из-за (потенциально временных) хороших новостей. Пословица «после шторма наступает штиль» определенно относится и к фондовым рынкам. Как вы можете видеть на графике ниже, последствия мирового финансового кризиса были идеальным моментом для покупки акций.

Из-за паники инвесторов цены на акции сильно падают. Однако это падение необязательно должно быть пропорционально финансовому положению в компании. Иногда цена акции падает довольно сильно, даже если в компании нет ничего плохого. Поэтому во время кризиса может быть разумно искать выгодные предложения. Если вы решили покупать акции во время кризиса, важно тщательно изучить финансовые показатели фирмы.

Экономический кризис 2008 года стал прекрасной возможностью для инвестиций.

Как вы справляетесь с кризисом в качестве долгосрочного инвестора?

Для долгосрочного инвестора это разумный шаг — собрать достаточно денег. Когда в вашем распоряжении много ликвидных активов, вы сможете получить больше прибыли от восстанавливающегося рынка в более позднее время.

Во время экономического кризиса трудно определить, насколько высоко или низко будут двигаться цены на акции. Поэтому желательно присоединяться постепенно. Когда вы ежемесячно вкладываете определенную сумму денег, вы входите на минимумах и на пиках. Это позволяет добиться более стабильной доходности.

Долгосрочные инвесторы могут держать свои акции в течение более длительного периода. Вы по-прежнему будете получать дивиденды, и в конечном итоге у вас есть высокие шансы на восстановление. Покупая больше акций во время кризиса, вы снизите среднюю цену приобретаемых вами акций.

Может быть разумным шагом вложить дополнительные деньги в безопасные убежища. Самая известная безопасная гавань – это инвестиции в золото. Когда люди не уверены в будущем, они часто покупают такие убежища. Затем вы можете использовать прибыль, полученную от инвестиций в золото, для компенсации (временных) потерь.

Также есть возможность оформить дополнительную страховку во время кризиса. За это нужно платить больше. Вы можете оформить страховку, играя на падающих курсах акций. Это возможно, например, путем покупки опционов.

В любом случае важно сохранять спокойствие. Не стоит постоянно оценивать свои инвестиционные результаты. Единственный способ потерпеть неудачу во время экономического кризиса — это принимать решения в панике.

Золото хорошо себя чувствует во время экономического кризиса

Как вы справляетесь с экономическим кризисом в качестве активного инвестора?

У активных инвесторов или трейдеров нет проблем с покупкой и продажей акций во время кризиса. Они делают это, регулярно торгуя в направлении тренда. Помните, что предсказать нижнюю точку кризиса сложно (а иногда и невозможно). В этом случае вы можете решить временно продать часть своих акций.

Более разумной стратегией может быть короткая продажа акций. Вы можете сделать это, используя CFD и опционы. Применяя эту тактику, вы действительно можете заработать деньги на снижающейся цене акций.

Для активных инвесторов также может быть хорошей идеей временно инвестировать в сырье, такое как золото и серебро. Кроме того, вы также можете купить акции золотых и серебряных рудников.

Что такое антикризисные акции?

Во время рецессии может быть разумно покупать устойчивые к кризису акции. Некоторые акции могут противостоять сильным штормам. Вы должны сначала изучить причину кризиса. Интернет-пузырь, например, имел другую причину, нежели глобальный финансовый кризис. В первом случае многие технологические компании работали плохо, а во втором — нужно было опасаться банков.

Акции, устойчивые к кризисам, в любом случае не цикличны. Это означает, что рентабельность не зависит от состояния экономики. Супермаркеты — это пример нециклических компаний, потому что людям тоже нужно есть во время экономического кризиса.

Акции, которые преуспевают во время рецессии, часто имеют высокую маржу и низкий уровень долга. Это помогает, когда кредитные рейтинги уже хорошие и есть долгосрочные контракты. Таким образом, компания может быть уверена, что в нее поступит больше денег.

Давайте обсудим еще несколько антикризисных акций.

Unilever

Unilever — крупная и известная международная компания. Эта оборонительная акция также хорошо работает во время экономического кризиса. Это связано с тем, что Unilever производит множество потребительских товаров, которые всегда необходимы. Даже во время рецессии не хочется отращивать огромную бороду. Более того, по этой акции выплачиваются справедливые дивиденды, что делает ее хорошим инвестиционным выбором во время кризиса.

Ahold Delhaize

Акции компании  Ahold Delhaize также являются довольно сильными, они демонстрируют положительную динамику во время рецессии. Вы можете увидеть это, например, во время коронного кризиса. В плохие времена люди все еще покупают продукты. Поскольку Ahold позволяет покупать их в Интернете, они могут получить хорошую прибыль в исключительных ситуациях. Более того, Ahold Delhaize имеет сильную рыночную позицию, соответственно их акции станут отличной инвестиционной возможностью во время краха.

Admiral Group

Другой пример нециклической, устойчивой к кризису акции — Admiral Group. Admiral Group — британская страховая компания. В периоды экономического спада все меньше людей оказываются на дороге. Во время экономического кризиса показатели авто страхования намного выше среднего. Мир пессимистично смотрит в будущее? Тогда это может оказаться отличным вложением.

Пассивная инвестиционная стратегия

Для людей с ограниченными экономическими знаниями, которые все еще хотят воспользоваться преимуществами экономического кризиса, пассивная стратегия может оказаться отличной стратегией. Идея состоит в том, что вы инвестируете определенную сумму денег в неделю или месяц в индексный фонд.

Индексный фонд — это фонд, который пассивно следует за корзиной инвестиционных продуктов. Важно выбрать фонд с хорошей диверсификацией. Периодически инвестируя пассивно, вы участвуете как в самой низкой, так и в самой высокой точке. Таким образом, вы получите средний хороший доход в долгосрочной перспективе. Риск ниже, а результаты стабильны. Однако при этом вы теряете возможность получить огромную прибыль, правильно рассчитывая время на рынке.

Стоит ли продавать свои акции во время экономического кризиса?

Когда у вас есть инвестиционный портфель с целью добиться роста цен в долгосрочной перспективе, рекомендуется пока ничего не делать.

Вы покупали акции в прошлом, потому что доверяете компании. Во многих ситуациях рыночные цены падают из-за плохих показателей экономики. Это не означает, что компания работает плохо. После экономического кризиса на самом деле всегда происходит отскок, поэтому продажи в этот критический период времени очень неразумны.

Что такое крах фондового рынка?

Обвал фондового рынка — это сильное падение фондовых рынков. Во время краха большая часть рынка падает в цене. Инвесторы часто впадают в панику и пытаются продать свои акции, чтобы предотвратить дальнейшие убытки. Обвал фондового рынка часто сопровождается экономическим кризисом.

В чем разница между крахом и рецессией?

Крах рынка это временное явление. Если вы хотите получить прибыль на фоне краха, вы должны действовать быстро. Рецессия или экономический кризис длится дольше. Восстановление после рецессии или экономического кризиса может занять много лет.

Стоит ли инвестировать во время экономического кризиса?

Инвестировать стоит именно во время экономического кризиса! Исторические цифры показывают, что инвесторы достигают максимальной доходности во время экономического кризиса. Чем более пессимистичен рынок в целом, тем больше доступно вариантов, которые могут помочь вам добиться отличных результатов.

Однако вам следует внимательно следить за рисками. Всегда есть риск того, что определенные компании не выживут. Вот почему вам следует обеспечить достаточную диверсификацию своего портфеля и не вкладывать весь свой капитал в одну рискованную акцию. Особенно в начале экономического кризиса может быть разумным инвестировать в менее рискованные акции.