Что такое маржинальные требования и как их избежать?
Если вы инвестируете в деривативы, такие, как CFD, скорее всего, рано или поздно вы столкнетесь с термином «маржинальное требование». Но что такое маржинальное требование? Маржинальное требование — это ситуация, когда на вашем торговом счете больше не хватает денег. После этого ваша торговая позиция может быть закрыта автоматически. В этой статье вы можете прочитать, что такое маржинальное инвестирование. Мы также поговорим о том, как избежать маржинального требования.
<iframe width=»665″ height=»374″ src=»https://www.youtube.com/embed/vm17UddvMFw» title=»YouTube video player» frameborder=»0″ allow=»accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture» allowfullscreen></iframe>
Как работает инвестирование или маржинальная торговля?
Многие брокеры предлагают возможность торговать с маржой. Когда вы торгуете с маржой, вам нужно внести лишь небольшую часть от общей суммы инвестиций. Оставшаяся сумма финансируется брокером. Когда вы инвестируете с маржой, вы применяете кредитное плечо: с меньшей суммой вы открываете большую инвестиционную позицию. Затем можно открыть инвестицию, например, на $500 с суммой $100. Когда вы торгуете с маржой, вам нужно уделять особое внимание.
Маржа на вашу позицию
Маржа, которую вам разрешено использовать, отличается от брокера к брокеру. Когда максимальное кредитное плечо составляет 1: 5, это означает, что вы должны сами внести 20% инвестиций. Итак, если вы хотите купить акции Google за $10,000, вам придется внести $2,000 самостоятельно. Оставшиеся $8,000 затем депонирует брокер.
В этом случае вы рискуете только $2,000. Тем не менее вы можете достичь тех же результатов инвестирования, что и при вложении $10,000.
Требуемая маржа часто указывается брокером
Поддерживаемая маржа
Брокер ожидает, что на вашем счете будет достаточно денег для покрытия ваших торговых позиций. Когда вы используете маржу в 500%, брокер вкладывает в пять раз больше денег. Цена должна снизиться только на 20%, прежде чем ваш депозит полностью исчезнет.
Поэтому брокеры используют так называемую поддерживающую маржу. Поддерживаемая маржа указывает, какая часть общей суммы инвестиций всегда должна присутствовать на вашем счете.
Если поддерживающая маржа составляет 10%, на вашем счету всегда должно быть не менее $1,000 наличными для инвестиций на сумму $10,000. Эта сумма может состоять из прибыли от других инвестиций или от ваших активов. Если вы не соответствуете этому требованию, возможно, вам придется иметь дело с маржинальным требованием.
Что такое маржинальное требование?
Вы получите «маржин-колл», когда на вашем счете больше не будет достаточно денег, чтобы существующие позиции оставались открытыми. Это происходит, когда стоимость вашего счета упала больше, чем разрешено в соответствии с поддерживаемой маржей. Текущая прибыль от других инвестиций также может быть использована для обеспечения поддерживаемой маржи ваших инвестиций. Если стоимость вашего счета упадет ниже этого уровня, возможно, вам придется иметь дело с требованием маржи.
Смысл требования маржи довольно прост: брокер просит вас внести больше денег. Если вы этого не сделаете и ваша позиция не улучшится, вы можете потерять всю позицию. Затем брокер может ликвидировать все ваши инвестиции, чтобы убедиться, что вы снова соответствуете своим маржинальным требованиям. Когда вы начинаете инвестировать с маржой, важно помнить об этих рисках.
Пример маржинального требования
Допустим, вы вносите $1,000 на свой счет и открываете инвестицию на сумму $5,000. В этом случае вы используете маржу в 500% или кредитное плечо 1: 5. Когда стоимость акции уменьшается на 10%, вы теряете $500. В конце концов, вы купили акций на сумму 5000 долларов. Когда поддерживаемая маржа составляет 10%, у вас уже могут быть проблемы. В конце концов, вы больше не соответствуете маржинальным требованиям.
Чтобы ваша позиция оставалась открытой, вам нужно внести больше денег. Когда деньги на вашем счете приблизятся к $ 0, брокер выполнит маржинальный запрос. Если вы не вносите деньги, позиция обычно автоматически закрывается. Невозможно потерять больше денег, чем вы положили на свой счет.
Если у вас есть несколько текущих инвестиций с брокером, результат инвестиции A может повлиять на инвестицию B. Предположим, что вы все еще используете убыточные инвестиции в примере выше. Однако вы также инвестировали в другую акцию на $1,000 и применили здесь маржу в размере 500%. Стоимость этих акций увеличилась на 10%. Текущая прибыль по этой акции компенсирует убыток по другой позиции. В этом случае вы не получите маржинальное требование.
Итак, когда вы открываете несколько позиций, вы должны быть осторожны. Одна позиция, которая работает очень плохо, может привести к закрытию всех сделок на вашем счете. Вы не будете первым трейдером, который взорвет весь свой инвестиционный счет из-за требования маржи.
Объяснение того, как работают требования маржи
Как избежать маржинального требования?
Разумно избегать маржинального требования. В конце концов, с маржинальным вызовом вы теряете все деньги на своем счете, и ваши позиции автоматически закрываются. Вы можете избежать требования маржи, убедившись, что на вашем счете всегда достаточно денег.
Хороший инструмент, который может вам в этом помочь, — стоп-лосс. С помощью стоп-лосса вы можете установить значение, при котором ваши инвестиции автоматически закрываются. Подробнее об использовании стоп-лосса здесь.
В вашем брокерском счете обычно отображаются следующие числа. Баланс — это сумма на вашем счету. Ваш капитал — это текущая стоимость всех ваших торговых позиций. Стоимость ваших торговых позиций состоит из вашего депозита плюс открытая прибыль и минус открытые убытки. Маржа — это минимальная сумма, которая должна присутствовать на вашем счете для предотвращения требования маржи. Свободная маржа — это сумма, которую вы все еще можете использовать для новых инвестиций.
Каковы затраты на маржинальное инвестирование?
Торговля или торговля с маржой не бесплатны. Вы платите за это проценты. Вы платите эти проценты за каждый день, когда открываете позицию. Когда вы торгуете с маржой, вам нужна более высокая доходность для достижения положительного результата. В этой статье мы объясняем, как рассчитываются эти финансовые затраты.
Установить гарантированный стоп
Вы можете защитить свои позиции гарантированным стопом. Гарантированный стоп автоматически закрывает вашу позицию, когда она уменьшается до определенного значения. Установив гарантированный стоп, вы можете ограничить убыток по определенной позиции.
Гарантированный стоп часто дороже обычного стоп-лосса. С нормальным стопом вы все равно можете потерять больше денег на очень волатильном рынке. С помощью гарантированного стоп-приказа брокер гарантирует, что ваша позиция будет закрыта по заявленной стоимости. Поэтому особенно рекомендуется использовать гарантированный стоп-лосс для очень волатильных ценных бумаг.
Торговля CFD: краткое введение
Контракт на разницу (CFD) — это финансовый продукт, который позволяет вам получать выгоду от повышения или падения цен. CFD — это контракт между покупателем и продавцом. Разница в стоимости базовой ценной бумаги определяет вашу прибыль или убыток. Этот результат будет рассчитан, как только контракт будет закрыт. CFD имеют механизм кредитного плеча. Это означает, что вы можете открыть большую позицию с относительно небольшим депозитом.