Торговля золотом: как инвестировать в золото?

Во время кризиса часто очень популярно инвестирование в золото. Когда на фондовых рынках растет неопределенность, многим инвесторам снова удается найти золото. Но как на самом деле можно инвестировать в золото самостоятельно? И каковы самые большие преимущества и недостатки торговли золотом? В этой статье вы прочтете все, что вам нужно знать, прежде чем начать инвестировать в золото!

Как можно инвестировать в золото?

Есть примерно два метода инвестирования в золото: физический и не физический. Когда вы инвестируете в золото физически, вы фактически покупаете золото. Однако большинство инвесторов выбирают нефизические способы инвестирования в золото.

Как можно косвенно инвестировать в золото?

Сначала мы обсудим нефизические способы инвестирования в золото.

Активно торгуйте золотом, используя CFD.

Вы можете активно торговать золотом через онлайн-брокера. С онлайн-брокером вы можете выгодно торговать золотом. Вы не являетесь физическим владельцем, но вы получаете выгоду от роста и падения цен, торгуя CFD на товар.

CFD очень подходят для спекуляции на росте или падении цен на золото в краткосрочной перспективе. С CFD вы можете использовать кредитное плечо, которое позволяет инвестировать в золото меньшими суммами денег. Подробнее об инвестировании в CFD читайте в этой статье.

Вы можете попробовать возможности торговли золотом бесплатно в демоверсии у онлайн-брокера. Хотели бы вы начать работу с бесплатным демо-счетом у брокера? Используйте кнопку ниже, чтобы открыть бесплатный демо-счёт по золоту:

Использование индексного фонда

Есть несколько индексных фондов или ETF, которые отслеживают цену на золото. Вы можете без труда торговать ETF у брокера. Это позволяет вам без проблем продать свои вложения в золото. Когда вы инвестируете в физическое золото, продать его сложнее. Есть два типа ETF по золоту:

• Обеспеченные слитками: эти фонды содержат физическое золото.
• Не обеспеченные инвестициями в слитки: эти фонды используют финансовые ценные бумаги в качестве обеспечения.

SPDR Gold Shares — это физический фонд в золоте, учитываемый в долларах, а физическое золото ETFS — это физический фонд в золоте, учитываемый в евро. Обратите внимание, что фонды взимают комиссию ежегодно. Этот процент стоимости используется для управления и хранения золота.

Хороший брокер, у которого вы можете инвестировать в золотые фонды, — это Freedom24. В Freedom24 вы можете купить эти фонды без комиссии. С помощью кнопки ниже вы можете сразу же открыть бесплатный (демо) счет у этого брокера:

Опционы на золото

С опционами у вас есть возможность (но не обязанность) купить (опцион колл) или продать (опцион пут) определенное количество золота. За опцион вы платите премию. Опцион на золото всегда имеет определенную продолжительность. В течение этого срока вы должны использовать опцион, иначе он станет бесполезным.

С опционами можно использовать довольно сложные конструкции. Большим преимуществом опционов на золото является то, что вы никогда не обязаны их использовать. Хотите узнать больше об инвестировании в опционы? В нашем курсе вы узнаете все, что вам нужно знать:

Фьючерсы на золото

Фьючерсы — это обязывающие соглашения на поставку золота по указанной цене и в определенное время. Из-за кредитного плеча и обязательств вы можете быстро потерять много денег на фьючерсах.

Золотой аккаунт

Есть два типа золотых счетов. Это целевой счет и нераспределенный счет. Золотой счет — это счет, который последовательно отслеживает цену золота. Когда вы открываете золотой счет, вы покупаете определенное количество унций золота. На целевом счете золото является полной собственностью владельца счета. Серийные номера золотых слитков известны, и торговля золотом без разрешения запрещена.

В нераспределенной учетной записи владельцу учетной записи не будут выделены какие-либо определенные золотые слитки, и золото будет передано другим владельцам учетной записи. Преимущество этого заключается в том, что расходы, взимаемые банком, ниже. Минус в том, что владелец аккаунта не всегда может вывести все золото. В особенности во время кризиса владелец счета зависит от кредитоспособности банка.

Акции золотодобывающих компаний

Еще один способ инвестировать в золото — покупать акции золотодобывающих компаний. Стоимость добычи золота в целом довольно стабильна. Как инвестор вы можете получить хорошую прибыль при правильном подходе. Важно помнить, что стоимость акций золотодобывающих компаний не меняется один на один со стоимостью золота.

Поэтому важно исследовать, как работает компания. На результаты компании влияют и другие факторы, помимо цены на золото. Некоторые известные золотые акции:

• AngloGold Ashanti Ltd.
• Goldcorp Inc.
• Barrick Gold Corp.
• Newmont Mining Corp.
• Franco-Nevada Corp.

Вы также можете торговать комбинацией золотодобывающих компаний с ETF. Хорошим вариантом для этого является ETF Market Vectors Gold Minders. Хотите узнать больше о покупке акций? В нашей статье «Как покупать акции» мы даем вам подробный анализ этого процесса:

Как вы можете купить золото?

Также можно физически инвестировать в золото. Когда вы инвестируете в золото физически, важно учитывать дополнительные риски. Вы должны иметь возможность безопасно хранить золото.

Инвестирование в золотые слитки

Золотые слитки бывают разного веса. Самые легкие золотые слитки весят всего один грамм, а самые тяжелые — более одного килограмма. Это позволяет вкладывать в золотые слитки как небольшие, так и большие суммы денег. Относительная премия или производственные издержки относительно ниже при более высоких весах. В конце концов, дешевле произвести золотой слиток большего размера.

Инвестирование в золотые монеты

Также можно инвестировать в золотые монеты. Вес монеты обычно составляет одну тройскую унцию или около 31 грамма. Стоимость золотой монеты в основном зависит от чистоты золота. Некоторые монеты армированы медью. При торговле золотыми монетами тип монеты также может определять ценность. Редкие монеты имеют большую ценность, чем обычные золотые монеты.

Что вы хотите знать об инвестициях в золото?

• Риск: каковы риски инвестирования в золото?
• Преимущества: почему выгодно инвестировать в золото?
• Благоразумно: разумно ли инвестировать в золото?
• Золото или серебро: что лучше для инвестиций?
• Пример: узнайте, как работает инвестирование в золото.

На что следует обратить внимание при инвестировании в золото?

Если вы хотите инвестировать в золото, важно использовать надежного поставщика. Это, конечно, относится как к торговле золотыми ценными бумагами, так и к торговле физическим золотом. Например, вы можете проверить, есть ли у провайдера лицензия регулятора. Часто за золото приходится платить заранее, поэтому важно, чтобы контрагент был надежным.

Когда вы покупаете золото на сумму более $10 000, вам часто приходится делать копию документа, удостоверяющего личность. Также важно проверить, безопасно ли золото дома. Не каждое домашнее страхование покрывает золотые слитки. Поэтому вам следует проверить, не разумнее ли хранить золото в сейфе в банке.

Каковы риски инвестирования в золото?

У каждой инвестиции есть свои плюсы и минусы. Также есть много причин, почему лучше этого не делать.

Вы не получите дивидендов по золоту

Когда вы вкладываете деньги в акции или облигации, вы получаете дивиденды или проценты. При инвестировании в золото вы можете получить прибыль только при росте цены. Поэтому в долгосрочной перспективе инвестиции в золото могут быть разочаровывающими, особенно в отношении инвестиций в (золотые) акции.

Низкая доходность при хорошей экономике

Золото особенно хорошо работает в экономически нестабильные времена. Когда в экономике дела идут хорошо, лучше не покупать золото. Конечно, вы всегда можете купить его в качестве страховки, чтобы подготовиться к потенциальной будущей рецессии.

Рынок золота нестабилен

Цена на золото очень волатильна. Эта изменчивость приносит неопределенность.

Деньги на сберегательном счете приносят фиксированную процентную ставку. Тем не менее в долгосрочной перспективе золото в целом работает лучше. Также можно воспользоваться волатильностью, открыв короткую позицию. Используя короткую позицию, вы также можете зарабатывать деньги, когда курс золота падает.

Плохие результаты при высоких процентных ставках

При низких процентных ставках золото работает относительно хорошо. Однако, когда процентные ставки растут, золото часто теряет свой блеск. Есть более относительно безопасные альтернативы. Подумайте, например, об облигациях или даже о сберегательном счете. Поэтому повышение процентной ставки может быть хорошей причиной не инвестировать в золото.

В чем преимущества инвестирования в золото?

Конечно, есть и причины, по которым вы должны инвестировать в золото. Если бы их не было, золото, вероятно, имело бы гораздо меньшую ценность.

Золото может защитить вас от инфляции

Инфляция — это естественное явление, при котором стоимость денег со временем снижается. Инвестируя в золото, вы можете защитить себя от инфляции. Со временем стоимость золота растет вместе с инфляцией. Позже вы можете получить сопоставимую реальную сумму денег за свое золото.

Дефицит золота

Золота, как и многих других товаров, в которые вы можете инвестировать, мало. В какой-то момент сырье просто заканчивается. В то же время глобальное процветание растет, и все больше и больше людей проявляют интерес к сырьевому золоту. Поэтому не исключено, что цена на золото продолжит расти в будущем.

Хорошие результаты при низких процентных ставках

Когда процентные ставки низкие, инвестировать в золото — хорошая идея. В этом случае вы не упустите возможность вернуть деньги на свой сберегательный счет. Более того, цена на золото часто растет при низких процентных ставках.

Распределение рисков

С золотом вы также можете распределить свой риск. Золото — это антициклический инвестиционный продукт: когда экономика не в порядке, золото часто работает хорошо. Покупая золото, вы можете стабилизировать свой портфель и гарантировать получение положительной прибыли как в плохие, так и в хорошие времена.

Хорошие результаты при слабом долларе

Когда важная валюта, такая как доллар, падает в цене, может быть привлекательно инвестировать в альтернативные активы. В такие моменты инвесторы ищут безопасную гавань. Когда мир горит, золото поднимается.

Разумно ли инвестировать в золото?

Разумно ли инвестировать в золото? Во многом зависит от вашей личной ситуации. Важно помнить, что золото по определению является рискованным вложением. Поэтому инвестируйте в золото только теми деньгами, которые вы можете сэкономить на более длительный срок.

Тогда важно рассчитать время для инвестирования в золото. Неразумно инвестировать в золото при сильном бычьем рынке. Хороший пример хорошего времени для покупки золота — кризис. Например, во время кризиса связанного с коронавирусом в 2020 году цена на золото резко выросла.

Когда вы решили инвестировать в золото, важно составить хороший план. Подумайте сами, по какой цене вы снова будете продавать золото. Вы не зарабатываете на золоте проценты или дивиденды. Вот почему важно в какой-то момент зафиксировать прирост цены.

Инвестируете в золото или серебро?

Золото и серебро часто упоминаются вместе в одном предложении. В этом нет ничего странного, поскольку оба они — драгоценные металлы. Серебро часто называют младшим братом золота. Однако сомнительно, правильно ли это.

Серебро определенно выглядит лучше золота на бычьих рынках. Вероятно, это отчасти потому, что у серебра больше приложений. Серебро широко используется в технологических продуктах, и с дальнейшей цифровизацией нашего общества спрос на эти виды продуктов только растет.

Поэтому вложение в серебро может быть более интересным. Серебро по-прежнему считается безопасной гаванью, но оно также может хорошо себя чувствовать во времена экономического процветания. Предложение серебра сокращается, а промышленный спрос только увеличивается. Таким образом, в долгосрочной перспективе вы можете добиться хороших результатов, инвестировав в серебро!

Как на практике работает инвестирование в золото?

На двух примерах мы рассмотрим, как инвестиции или инвестирование в золото работают на практике.

Кризис!

Сейчас конец февраля 2020 года, и вы понимаете, что коронавирус распространяется по Европе. Фондовые рынки стремительно падают, и инвесторы массово продают свои акции. Поэтому вы ищете интересную альтернативу акциям. После некоторого исследования вы, наконец, решаете остановиться на золоте.

Вы решили спекулировать ценой на золото с помощью CFD. Вы покупаете золото на сумму $1400. Вначале цена немного падает, но со временем цена снова значительно вырастает. В итоге вы продаете золото по цене $1550. Затем вы получаете положительную прибыль в размере $150 за слиток золота, что соответствует доходности более 10%.

При использовании производного инструмента вы можете применить кредитное плечо. Если бы вы применили кредитное плечо 1: 3 в этом примере, вы бы достигли доходности в $450 за слиток золота или 30% от ваших инвестиций. Если вы примените кредитное плечо, ваши убытки, конечно, также могут значительно возрасти.

Динамика цен на золото, источник goldprice.org

Новый золотой рудник

Вы получили небольшое наследство и решили вложить небольшую его часть в золотой рудник. Вы делаете это, покупая акции золотого рудника на Freedom24 без комиссионных. Через несколько недель смотрите новости.

Неожиданно где-то в Африке был обнаружен огромный запас золота. Мировые золотые резервы внезапно стали намного больше, чем ожидалось. Из-за увеличения предложения стоимость золота снижается. Из-за этого люди массово продают акции золотого рудника.

Акции падают на десять процентов, и вы получаете отрицательную прибыль. Компания по-прежнему приносит прибыль? Тогда было бы разумно просто держаться за акции. Паника на фоне негативных новостей часто непропорционально влияет на цену. Есть хороший шанс, что ценовая динамика акций вновь станет положительной в будущем.

Биткоин в качестве нового золота?

Золото издавна известно как убежище. Однако сегодня появился новый игрок: биткоин. Биткоины также не имеют риска контрагента. Когда люди беспокоятся об инфляции или состоянии экономики, цена биткоина растет. Торговля биткоинами может быть интересна в неопределенные времена. Нажмите здесь, чтобы узнать больше о биткойнах.

Какой сейчас курс на золото?

Ниже вы можете ознакомиться с текущей ценой CFD на золото:

Вывод: инвестиции в золото

Инвестиции или торговля золотом могут быть очень интересными. Драгоценный металл больше не привязан к Доллару один на один. Тем не менее золото по-прежнему служит убежищем. Поэтому вы можете рассматривать золото как страховку от падающих рынков и инфляции. Это может сделать инвестиции в золото привлекательными как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.