(CFD) Что такое торговля CFD и как она работает?

CFD или Контракты на разницу стали чрезвычайно популярными среди инвесторов. Но что такое CFD и как в них инвестировать? В этой статье вы прочитаете все, что вам нужно знать об этом популярном производном инструменте.

Где вы можете торговать CFD?

Специальные брокеры CFD - это то место, где можно инвестировать в CFD. Давайте кратко рассмотрим двух известных и надежных брокеров CFD:

Freedom24

Еще одна надежная сторона, где вы можете торговать CFD, - это Freedom24. В Freedom24 вы можете использовать расширенные инструменты анализа. Это делает Freedom24 очень подходящим для серьезного трейдера, который хочет активно заниматься дейтрейдингом. Используйте кнопку, чтобы открыть бесплатный демо-счет в Freedom24:

Plus500

Plus500 был полностью оптимизирован, чтобы гарантировать бесперебойную торговлю CFD. Если пойти еще дальше, то инвестирование в CFD - это основной и единственный бизнес, который они предлагают. Программное обеспечение Plus500 чрезвычайно удобно, и вы можете начать торговать CFD на все известные акции, товары, индексные фонды и валютные пары. Приятной дополнительной особенностью Plus500 является тот факт, что они предлагают бесплатную и неограниченную демоверсию, которая позволяет вам опробовать все возможности.

Что такое CFD?

CFD - это производный инструмент. Это означает, что CFD всегда связаны с базовым активом. Это может быть, например, акция Apple. Различные стороны приходят к соглашению об обмене разницы в цене между ценой открытия (цена покупки) и ценой закрытия (цена продажи) базового актива. Торговля CFD на акции Apple имеет много общего с торговлей акциями Apple напрямую.

Ниже вы увидите, что мы обсуждаем в руководстве по торговле CFD:

• Торговля CFD: как можно торговать CFD?
• Кредитное плечо: как использовать кредитное плечо?
• Маржин-колл: что такое маржин-колл?
• Стоп-лосс: что такое стоп-лосс?
• Падение цен: как получить выгоду от падения цен?
• Стоимость CFD: какова стоимость торговли CFD?
• Преимущества и недостатки торговли CFD.

Как вы можете торговать CFD?

Вы можете торговать CFD у онлайн-брокера. Когда вы торгуете CFD, у вас всегда есть два варианта:

• Покупка: вы зарабатываете деньги, когда базовая стоимость увеличивается.
• Продажа: вы зарабатываете деньги, когда базовая стоимость уменьшается.

Ваш результат зависит от ценовой динамики базового актива. Когда вы покупаете CFD на акции Apple, вы будете зарабатывать деньги, когда цена акций Apple вырастет. Когда цена снизится, вы потеряете деньги.

Как можно использовать кредитное плечо?

Важной особенностью CFD является возможность использовать так называемое кредитное плечо. Когда вы используете кредитное плечо, вам нужно инвестировать лишь небольшую часть от общей суммы инвестиций. Максимальный коэффициент кредитного плеча, который может использовать частное лицо, составляет 1:30. Торговля с помощью заемных средств имеет то преимущество, которое может быть использовано для получения большей прибыли. Явным недостатком является больший риск потерь.

Но как работает торговля CFD с использованием кредитного плеча? При открытии ордера необходимо указать торговую сумму. Коэффициент кредитного плеча 1: 5 используется, если баланс на вашем счете составляет $1,000, и вы решили купить акции CFD на $5,000. Когда вы применяете кредитное плечо, ваша потенциальная прибыль и ваши потенциальные убытки увеличиваются:

• Когда доля CFD увеличится на 10%, ваша прибыль составит 50%.
• Когда доля CFD уменьшается на 10%, ваш убыток составит 50%.

Кредитное плечо позволяет вам делать большие инвестиции с меньшими суммами денег.

Тем не менее, важно помнить, что торговля с кредитным плечом - дело рискованное. Когда у вас недостаточно денег на вашем счете, вы можете столкнуться с требованием маржи. При торговле CFD вы можете потерять все свои вложения.

Следите за маржин-колл

Брокеры не хотят терять деньги, и поэтому они внедрили встроенную систему защиты. В конце концов, брокер не хочет нести ответственность за ваши убытки. Следовательно, использование кредитного плеча неразрывно связано с маржей. Когда цена актива снизится на 20%, все деньги на вашем счете будут потеряны, если вы примените кредитное плечо 1: 5.

Если цена снизится до 21%, брокеру придется вложить дополнительные деньги. Чтобы предотвратить подобную ситуацию, брокеры используют маржинальное требование. Когда ваш баланс приближается к нулю, брокер попросит вас внести деньги, чтобы избежать закрытия позиции. Если вы не внесете дополнительные средства, брокер будет вынужден закрыть ваши позиции, чтобы они сами не понесли убытки.

Маржин-колл может быть очень неприятной особенностью. Поэтому крайне важно заранее тщательно подумать, можете ли вы компенсировать ожидаемое падение цены до фактического роста цены при покупке CFD. Если вы не будете осторожны, вы рискуете потерять все свои инвестиции в одной сделке.

Использование стоп-лосса

Правильный способ предотвратить требование маржи - использовать стоп-лосс. Установить стоп-лосс довольно просто в программном обеспечении для торговли CFD. Стоп-лосс указывает, при каком проценте убытков ваша позиция будет автоматически закрыта.

Целесообразно всегда использовать стоп-лосс. Таким образом, вы можете предотвратить разрушение всего вашего счета одной отрицательной позицией. Если вы хотите использовать гарантированный стоп-лосс, вам придется заплатить дополнительную комиссию. В исключительных рыночных ситуациях (таких, как обвал рынка) иногда может сработать отложенный стоп-лосс. С обычным стоп-лоссом вам придется заплатить за эту задержку. Однако с гарантированным стоп-лоссом эти расходы покрываются брокером.

Как можно использовать заказы?

Помимо использования стоп-лосса при торговле CFD, вы также можете использовать ордера. Ордер позволит вам установить значение, при котором вы автоматически откроете определенную позицию. Стоп-лосс может гарантировать, что ваш убыток не увеличится слишком сильно. Вы также можете установить тейк-профит, уровень, на котором вы автоматически фиксируете свою прибыль.

Объединив все эти функции и возможности, вы сможете в значительной степени автоматизировать торговлю CFD. По логике, все начинается с выполнения расширенного анализа. Тем не менее, когда вы знаете все входы и выходы и что делать в какой момент, вам больше не придется сидеть перед компьютером 24/7. Это сэкономит ваше время и защитит ваше зрение!

Размещение заказа у брокера CFD.

Прибыль от падения цен

Еще одно явное преимущество торговли CFD - это то, что вы также можете получить выгоду от падения цен, открыв короткую позицию. Вы можете открыть короткую позицию, нажав кнопку short на вашем счете брокера CFD. Открывая короткую позицию по своему CFD, вы напрямую получаете прибыль от падения цен на акции или активы.

Когда вы покупаете акции напрямую, очень сложно получить прибыль от падения цен. Тем не менее, торговля CFD позволяет получать прибыль из широкого спектра различных рыночных колебаний и обстоятельств.

Каковы торговые расходы CFD?

К сожалению, торговля CFD не бесплатна. Когда вы торгуете CFD, вы не платите фиксированную комиссию. Это удобно для трейдеров, которые хотят инвестировать небольшие суммы денег. Вы платите так называемый спред при инвестировании в CFD.

Спред - это разница между ценой покупки и ценой продажи. В зависимости от объема спред по активу может увеличиваться или уменьшаться.

Когда вы торгуете CFD, вам также необходимо учитывать плату за финансирование. Когда вы торгуете CFD, брокер даёт вам деньги в займы, чтобы удержать вашу позицию.  80% денег принадлежит брокеру при соотношении кредитного плеча 1: 5. Для поддержания этой позиции брокер взимает ежедневную плату за финансирование.

Комиссия за финансирование будет взиматься только в том случае, если вы решите оставить позицию на ночь. Процент комиссии за финансирование всегда отображается рядом с каждым CFD. Логично, что ежедневные транзакционные издержки довольно низкие. Однако контракты на разницу цен не очень подходят для долгосрочных инвестиций. В конечном итоге плата за финансирование быстро возрастает до нескольких процентов, и это будет происходить за счет прибыли.

Торговля CFD на практике

Когда вы начинаете торговать CFD, вы можете заметить, что стоимость CFD тесно связана со стоимостью реальной акции. Это означает, что вам не нужно выполнять сложные вычисления, когда вы начинаете торговать CFD. Многие другие производные финансовые инструменты требуют значительных вычислений для определения вашей прибыли. Намного удобнее определять доходность CFD. Давайте проиллюстрируем это на примере фиктивного вложения в CFD на Apple:

В первом примере мы покупаем CFD. Предположим, вы покупаете CFD на акции Apple. Текущая цена $200. Баланс вашего счета также составляет $200. Вы решили купить 5 акций CFD, используя кредитное плечо 1: 5. Затем цена акции увеличивается с $200 до $220. В этом случае ваша прибыль составит $20 на акцию. Вы получили 50% прибыли вместо 10%.

Вы также можете инвестировать в CFD, чтобы спекулировать на падении цены CFD на акции Apple. В предыдущем примере цена CFD на акции Apple составляла $200. Предположим, у вас также есть баланс в размере $200. Вы снова покупаете 5 акций и используете кредитное плечо 1: 5. Цена акции снова увеличивается с $200 до $220. В этом конкретном случае вы теряете $20 на акцию. Кредитное плечо привело к потере 50% вместо 10%.

Торгуя CFD с кредитным плечом, вы увеличиваете свои прибыли и убытки. Программное обеспечение брокера часто показывает вам в режиме реального времени, сколько вы приобрели или потеряли. Тем не менее, мы советуем всем провести такие расчеты перед открытием позиции. Этот предварительный расчет поможет вам определить, оправдывает ли сделка риск.

Кроме того, важно помнить, что, хотя базовый механизм CFD легко понять, инвестирование в CFD - дело непростое. У вас высока вероятность потерять весь свой депозит.

Что делает CFD такими интересными: преимущества

• Вы не оплачиваете фиксированные транзакционные издержки по CFD.
• Вы можете использовать кредитное плечо, чтобы увеличить свою прибыль (и убытки!).
• Вы можете спекулировать на падающих ценах, открывая короткие позиции.
• Используя стоп-лосс, вы можете ограничить свои потенциальные убытки.
• Все возможности можно проверить на демо счёте.
• Вы можете торговать различными известными активами.
• Торговля CFD начинается всего с $100.

Недостатки CFD

• Маржинальное требование может привести к потере всех ваших инвестиций.
• Вы платите комиссию за финансирование долгосрочных позиций.
• Ваши потери могут быстро накапливаться.

Заключение о спекуляциях CFD

Торговля или спекуляция CFD могут быть захватывающими. CFD предлагают большую гибкость и возможности. Поэтому CFD могут быть более привлекательными, чем многие другие производные инструменты. Но пусть вас не обманывает простота с первого взгляда. CFD может изменить правила игры, и если вы примете неправильное решение, вы можете в мгновение ока потерять все свои вложения.

Поэтому первым шагом должно стать использование бесплатной демоверсии. Используйте эту кнопку, чтобы открыть бесплатный демо-счет и начать практиковаться в торговле CFD: